单位净值和累计净值是什么?有什么区别?
来源:本站 作者:浩达配资网 发布时间:2020-09-11 10:43
就在前几天,某个朋友说他在工银瑞信互联网加股票基金的贴吧里逛了一圈。看了个半个小时,什么都没看清楚,还说这名字也太长了。我跟他说你别急,首先从你这个名字来看就是股票型基金,他说还真是的,然后问那个单位净值走势跟累计净值走势又什么区别?

在这里就正好也给大家讲解一下关于单位净值和累计净值的区别。首先,大家需要知道每一个基金在最初发售时,不论该公司规模有多大,是不是行业龙头,起始的基金净值都是为1的。然后随着基金投资的良好运营,基金净值也会随着基金整体的一个收益发生变动。而累计净值则是用基金净值加上它历史分红的金额之和。换个说法也就是说一个基金净值就是用累计净值减去它历史分红的金额就可以得出了。

当然也有存在某只基金自从成立以来,如果说重来没有过及拆分份额,那么它的累计净值跟单位净值是一样的。单位净值是多少,累计净值也就是多少。所以说通常情况下一个基金的累计净值是要大于该基金的单位净值的。

一般来讲的话,一个基金的单位净值和累计净值越大越好,因为这可以表明该基金的盈利能力。当然这也不能一概而论,还得根据该基金的成立时间的长短以及相对应的市场环境。比如说一支刚刚成立的基金,通常情况下都是会先亏损的。随着基金经理调整方案,则会渐渐扭亏为盈。

所以,简单来说基金净值和累计净值都是反应基金盈利能力的要素之一。